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【平安基金投教相伴】揭秘非法集資背后的“陷阱”

時間:2024-01-26文章來源:平安基金管理有限公司【字體:

平安基金投教相伴】揭秘非法集資背后的“陷阱”

 

集資詐騙近90億元、非法吸收公眾存款千億元、投資人逾130萬人……備受關注的小牛資本管理集團有限公司非法集資案迎來最終審判。

2023年11月3日,廣東省高級人民法院對小牛資本主要負責人彭鐵等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案作出終審裁定,駁回上訴,維持原判,彭鐵被判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。根據公開信息,彭鐵成立小牛集團后與彭鋼等人通過子公司的P2P平臺等,以私募理財產品的形式向131萬余人非法吸收公眾存款近1026億元。彭鐵、彭鋼等6人明知集團資金缺口巨大、壞賬率畸高,仍進行非法集資活動,所募資金用于還本付息及彭鐵個人使用,集資詐騙89.34億元。

這些觸目驚心的數字背后是眾多投資人的財產損失。今天,我們再來帶大家回顧下2021年5月1日施行的《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》),提醒各位投資者務必擦亮雙眼、守護好自己和家人的“錢袋子”!

 

一、什么是非法集資?

根據《條例》規定,非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。非法集資具有非法性、利誘性、社會性、公開性的基本特征。

、非法集資的常見手段

1、承諾高額回報。不法分子編造“一夜富翁”的神話,許諾高額回報。待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊貌似合法的公司或者企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,騙取社會公眾信任。

3、虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告,制造虛假聲勢。

4、利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,拉攏親朋、同學或鄰居加入。

、非法集資的法律責任

《條例》第三十條規定,對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產停業,由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。

特別要提醒的一點,《條例》第二十五條規定,因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔。

、防范非法集資“六不”口訣

高息誘餌不動心,老板實力不崇拜

官方背景不迷信,熟人熱心不輕信

大眾行為不盲從,違規吸儲不參與

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